Виды обучения
RSBP предлагает обучение по различным аспектам финансирования ММСП и другим смежным тематикам. Обучение в первую очередь направлено на участвующие в RSBP финансовые учреждения и другие заинтересованные стороны. Учебные мероприятия включают в себя очное обучение, онлайн-обучение, комбинированное обучение, а также мероприятия, направленные на сертификацию специалистов. Обучение проводится на бесплатной основе, однако сопутствующие издержки, связанные с проездом, проживанием, доступом к компьютерам и другим устройствам, несут участники или направляющие их на обучение организации.
Очное обучение
Очное обучение – это тематические тренинги и семинары для небольших групп, а также лекции для более широкой аудитории (включая дистанционное участие через видеосвязь). Все очные мероприятия проходят при прямом контакте тренера и аудитории. Очные учебные мероприятия проводятся централизованно и, как правило, для участников из нескольких организаций.
Очное обучение временно приостановлено в связи с коронавирусом. Обратитесь в раздел "Расписание" для информации об онлайн-курсах, вебинарах и сертификационных программах. В дополнение к обычным темам обучения, мы предлагаем информацию и дистанционное обучение по темам, связанным с преодолением кризиса.
Целью тренинга является изучение возможностей обеспечить эффективную работу по привлечению и удержанию клиентов в Банках и МФК, применение трех ключевых способов роста продаж, получение знаний о работе с целевой аудиторией, показать особенности привлечения, продажи и удержания клиентов в зависимости от их действительных потребностей. В процессе ролевых игр и упражнений отработать навыки поиска и привлечения клиентов, разобрать типичные ошибки при работе с клиентами, выделить ключевые шаги успешной продажи, главные моменты способствующие увеличению лояльности клиентов, примеры и методы удержания текущих клиентов.
Целевая аудитория: к участию в тренинге приглашаются кредитные специалисты, менеджеры по привлечению клиентов, начальники отделов, и другие лица, непосредственно занимающиеся привлечением клиентов и их обслуживанием.
Рекомендации участникам тренинга:
- В случае небольшого опыта работы с клиентами, участники тренинга могут ДО тренинга пройти онлайн-курсы "Основы коммуникации" и "Коммуникации с клиентами МСБ".
- После тренинга участники могут также пройти онлайн-курс "Алгоритм привлечения клиентов разных сегментных групп". Курс будет интересен для тех, кто работает с разными сегментами МСБ.
Записаться на онлайн-курсы можно в расписании.
Цель семинара: познакомить участников с основами эффективного сбора, проверки, анализа информации и оценки кредитоспособности малого бизнеса.
Данный семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.
Целевая аудитория: кредитные специалисты с начальным опытом работы для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий.
Рекомендация участникам тренинга:
- Для закрепления знаний, полученных на семинаре, участники могут после семинара пройти онлайн-курс "Основы микрокредитования", записаться на онлайн-курс можно в расписании.
В этом курсе участники будут ознакомлены с особенностями финансового анализа бизнеса клиентов занятых в сфере сельского хозяйства, получат знания о специфике сельскохозяйственного производства и смогут определить оптимальный объем информации, необходимый для оценки деятельности и принятия решений по кредитованию. В рамках курса будут рассмотрены специфические риски агробизнеса, а также подходы и рекомендации по их минимизации. Участники будут ознакомлены с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов и смогут улучшить свои аналитические навыки, необходимые для идентификации кредитного риска в этой отрасли.
Целевая аудитория:
- Учебные темы предназначены для передачи необходимых знаний и навыков финансовым учреждениям, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений в ходе кредитования клиентов агробизнеса.
- Обучение адресовано специалистам, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений по кредитованию клиентов агробизнеса.
Рекомендации участникам семинара:
- До семинара посмотреть онлайн курс "Основы микрокредитования". Если будет понятно, что есть пробелы в знаниях по этой теме, то необходимо записаться и пройти этот курс.
- После семинара участники могут пройти онлайн-курс "Особенности кредитования агробизнеса" для того, чтобы закрепить свои знания и получить свидетельство о успешном завершении этого курса.
Через неделю после начала семинара, участникам открывается доступ онлайн к материала этого семинара.
Цель семинара познакомить участников с правилами построения коммуникаций в процессе мониторинга заемщиков, объективной и корректной оценкой ситуации при определении потенциальных и существующих проблем, включая способы общения и получения информации, определение сигналов о рисках невозврата кредитов.
В рамках данного курса участники научатся применять базовые навыки коммуникаций в работе по мониторингу клиентов, решению проблем по просроченным кредитам; выявлять причины потенциальных и существующих проблем в бизнесе и общей оценке текущего положения клиента; оценивать перспективу дальнейшего сотрудничества и принимать соответствующие меры в случае появления ранних тревожных сигналов о возросших рисках или проблем с погашением кредита; строить эффективные тактики переговоров с заемщиков в зависимости от создавшейся ситуации; определять заинтересованность и возможность заемщиков в разрешении проблем с просроченными кредитами, использовать различные способы в работе с возражениями, подбирать индивидуальные подходы к разным типам проблемных клиентов. Полученные знания закрепляются рассмотрением практических примеров, созданных на основе случаев из реальной практики финансовых организаций.
Целевая аудитория: кредитные специалисты, специалисты подразделений мониторинга и менеджеры среднего звена финансовых организаций, имеющие начальный (до 1 года) опыт работы в кредитовании представителей малого бизнеса.
Рекомендация участникам тренинга:
- В качестве подготовки к тренингу и получения дополнительных знаний участники могут пройти онлайн-курс "Мониторинг заемщиков и работа с проблемными клиентами". Записаться на этот курс можно в расписании.
Двухдневный тренинг, на котором дается теория и практика углубленного анализа финансовой деятельности малых и средних агропредприятий.
Целью тренинга является проработка специфических рисков в сельском хозяйстве и путей их минимизации; научиться оценивать рыночное положение предприятий с учетом специфики сельского хозяйства и с фокусом на клиентов малого и среднего бизнеса, проводить углубленный финансовый анализ на основании предоставленной отчетности, собранной информации и производственного цикла субъектов малых и средний агропредприятий, качественно на основании проведенного финансового анализа принимать решения о кредитовании клиентов.
Целевая аудитория: обучение адресовано специалистам, у которых уже есть достаточный опыт кредитования клиентов агросектора (более 6 мес. активного кредитования), которые работают или планируют работать с малыми и средними агропредприятиями, а также для сотрудников, которые вовлечены в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений по кредитованию малых и средних агропредприятий.
Рекомендация участникам тренинга:
- участие в семинаре будет эффективным, если участник будет владеть базовыми знаниями в агрокредитовании; для подготовки к тренингу можно пройти онлайн-курс "Особенности кредитования агробизнеса".
Цель семинара познакомить участников с различиями в работе с микро и малыми предприятиями (ММП) и малыми и средними предприятиями (МСП), включая способы общения и получения информации, структуру бизнеса и его собственников, ведение финансово-хозяйственной деятельности и методах учета.
Данный семинар позволит участникам выработать навыки работы с более крупными, чем микро, представителями МСП; использовать полученные знания для понимания схемы бизнеса и оценки деятельности заемщиков, выявления связанных лиц и аффилированных компаний; выработать навыки корректировки и анализа финансовой отчетности, применять основные группы финансовых коэффициентов для оценки финансовой устойчивости, ликвидности, эффективности и деловой активности бизнеса; консолидировать финансовую отчетность групп компаний; оценивать качество бизнес-планов и целесообразность инвестиционных проектов. Обучение нацелено на практическое применение участниками полученных на семинаре знаний в последующей работе, материал закрепляется на реальных примерах и упражнениях.
Целевая аудитория: кредитные специалисты со знаниями финансового анализа и специфики кредитования клиентов МСП, имеющие опыт работы свыше одного года; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов этого сегмента.
Рекомендация участникам тренинга:
- В качестве подготовки к семинару настоятельно рекомендуем участникам пройти онлайн-курс "Основы микрокредитования". Записаться на курс можно в расписании.
Целью тренинга является:
- дать понимание, что такое современный персонал;
- познакомить участников с современными подходами в управлении персоналом, включая процессы найма, мотивации, обучения и развития, постановки цели и управление приоритетами;
- показать специфику взаимодействия руководитель-сотрудник.
Целевая аудитория: К участию в тренинге приглашаются руководители различного уровня.
Финансовые учреждения признают важность управления рисками и тратят время и усилия на построение структурированного подхода к данной функции. Такой подход зачастую определяется исходя из конкретных событий риска или выявления зон наивысшего риска.
Рекомендуется использовать максимально структурированный подход к разработке и интегрированию функции управления рисками, часто называемой Системой управления рисками.
На этом тренинге мы ознакомим участников с практическими методами и инструментами, которые уже внедрены в ряде банков за последние годы в рамках задачи по внедрению современной системы управления рисками. Мы начнем с обсуждения таких понятий, как «Емкость риска» (потенциал несения риска) и «Риск-аппетит» (аппетит к риску). Мы разработаем пакет лимитов для управления рисками для основных категорий рисков, а также задачи и обязанности для различных функций и комитетов внутри организации.
Наше учебное мероприятие проводится в формате тренинга, сосредоточенного в большей степени на практических примерах, призванных помочь участникам в выработке актуальных решений для своих учреждений, которые они смогут взять с собой и реализовать без особых дополнительных усилий.
Данный тренинг предназначен для менеджеров высшего звена финансовых учреждений, как с опытом, так и без опыта управления рисками, которые заинтересованы в улучшении структуры управления рисками в своих организациях на основе лучшей международной практики и с учетом местных требований.
Целевой аудиторией являются руководители высшего звена, риск-менеджеры, сотрудники отделов управления рисками микрофинансовых организаций.
Рекомендация участникам тренинга:
- В качестве дополнительного источника информации участники тренинга могут ознакомиться с онлайн-курсом "Введение в корпоративное управление и управление рисками". Записаться на курс можно в расписании.
Целью семинара является отработать навыки финансовой экспертизы кредитных заключений субъектов малого бизнеса и принятие решений по кредиту.
Особое внимание будет уделено выявлению сомнительных или ошибочных операций в кредитных заключениях, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика. Также будут отработаны навыки проверки достоверности собранной информации по связи отчетов. В результате семинара будут выработаны методы принятия обоснованных решений по кредитам, с учетом оценки рисков бизнеса заемщиков. Обучение проводится на примере реального кредитного заключения. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем может применяться в ежедневной работе.
Целевая аудитория: К участию в семинаре приглашаются сотрудники, участвующие в принятии решений по выдачи кредитов: члены кредитных комитетов, начальники отделов/направлений, специалисты по оценке кредитных рисков.
Рекомендация участникам семинара:
- Для закрепления и систематизации знаний, рекомендуем участникам после семинара пройти онлайн-курс "Принятие решений по кредитам". Записаться на онлайн-курс можно в расписании.
Данный курс предлагает вниманию участников современный подход к управлению рисками в микрофинансовых организациях.
Одной из основных функций любого финансового учреждения является принятие на себя риска, а функция Управления рисками выходит далеко за рамки минимальных нормативных требований. Хороший Риск-менеджер всегда стоит на страже, обеспечивая соблюдение учреждением нормативных и правовых требований, а также является его доверенным советником, оказывающим поддержку учреждению в вопросе сознательного принятия рисков, с которыми связана работа с клиентами.
Основная задача Риск-менеджера – оказывать поддержку бизнесу учреждения в рамках определенной Структуры управления рисками. Риск-менеджер обычно придерживается консервативного и сдержанного подхода к вопросу рисков, которые берет на себя учреждение.
Наш тренинг охватывает все аспекты, имеющие отношение к структурированию, формированию кадрового состава и разработке подхода к функции управления рисками в МФО. Мы затрагивает такие темы, как измерение, мониторинг рисков и отчетность по рискам, построение идеальной структуры управления рисками, разработка механизмов и инструментов, и решение текущих вопросов, возникающих в связи с последними законодательными тенденциями и текущими экономическими проблемами региона.
Целевая аудитория: руководители высшего звена, риск-менеджеры, сотрудники отделов управления рисками микрофинансовых учреждений.
Рекомендация участникам тренинга:
- В качестве дополнительного источника информации участники тренинга могут ознакомиться с онлайн-курсом "Введение в корпоративное управление и управление рисками". Записаться на курс можно в расписании.
Онлайн-обучение
Обучение в режиме онлайн включает в себя как вебинары, так и самостоятельное прохождение отдельных уроков и полных курсов, конечная цель которых – сертификация. Запись на онлайн-курсы автоматизирована, значит пользователи могут начать обучаться в удобное время и месте, при наличии доступа к платформе.
Постоянное обучение сотрудников имеет решающее значение для долгосрочного успеха любой компании. Благодаря онлайн курсу «Тренинг для тренеров» финансовые учреждения получают возможность укрепить внутренний потенциал организации путем обучения внутренних тренеров. Каждый потенциальный участник сможет повысить свои знания в вопросах проведения тренингов и изучить важные аспекты необходимые для проведения эффективного обучения, включая наиболее важные концепции, методы и инструменты. В курсе рассматриваются следующие вопросы:
- Что значит быть тренером взрослой аудитории;
- Что такое обучение вообще и что представляет собой интерактивный метод обучения;
- Как разработать тренинг, опираясь на конкретные цели обучения для ваших участников;
- Как провести тренинг, используя разные методы;
- Как справляться с трудными участниками в аудитории;
- Эффективные способы оценки тренинга.
Постоянное обучение сотрудников имеет решающее значение для долгосрочного успеха любой компании. Благодаря онлайн курсу «Тренинг для тренеров» финансовые учреждения получают возможность укрепить внутренний потенциал организации путем обучения внутренних тренеров. Каждый потенциальный участник сможет повысить свои знания в вопросах проведения тренингов и изучить важные аспекты необходимые для проведения эффективного обучения, включая наиболее важные концепции, методы и инструменты. В курсе рассматриваются следующие вопросы:
- Что значит быть тренером взрослой аудитории;
- Что такое обучение вообще и что представляет собой интерактивный метод обучения;
- Как разработать тренинг, опираясь на конкретные цели обучения для ваших участников;
- Как провести тренинг, используя разные методы;
- Как справляться с трудными участниками в аудитории;
- Эффективные способы оценки тренинга.
Финансовая математика – это не просто математические формулы, но и практические задачи, отражающие реальные процессы в финансовом мире. Данный курс по финансовой математике как раз отвечает на такие вопросы, как: «Как время влияет на деньги, и почему так происходит?», «Какой график погашения кредита предложить клиенту?», «Почему в договорах может указываться две ставки?», «Как вычисляется эффективная ставка по кредиту и депозиту?», «Какие условия выгоднее для клиента?», «Как рассчитывать пеню в случае нарушения выплат по кредиту?».
Темы курса раскрываются с учетом практики и законодательства в странах Центральной Азии.
Курс предназначен для широкого круга специалистов. Особенно полезен он будет для сотрудников с небольшим опытом работы, непосредственно работающих с клиентами по депозитам и/или кредитам.
Курс знакомит с профессиональными тонкостями при проведении консолидации данных при анализе малых и средних предприятий (МСП).
По окончании курса вы будете знать как правильно проводить консолидацию баланса, отчета о прибылях и убытках (ОПиУ) и отчета о движении денежных средств (Cash-flow); узнаете что такое НДС и как можно его учитывать при консолидации; узнаете и научитесь применять перепроверочные формулы "на связь трех отчетов"; изучите косвенный метод составления Cash-flow.
Цель курса - ознакомить пользователей с основными направлениями сельскохозяйственной деятельности и их характеристиками, а также отличительными особенностями кредитования сельхозпроизводителей в сравнении с заемщиками из других видов деятельности.
По окончании курса вы будете знать: основные характеристики растениеводства и животноводства, подходы финансовых организаций к анализу фермеров и небольших агропредприятий, какую информацию надо перепроверять, особенности составления аналитических финансовых отчетов агроклиентов, основные риски в сельском хозяйстве и способы их оптимизации при кредитовании агроклиентов.
Цель курса "Основы коммуникаций" – рассказать об основах коммуникации, которые имеют важное значение для успешного и эффективного общения.
По окончании курса вы будете лучше разбираться в том, как добиться взаимопонимания с другими людьми, как избежать недопонимания, и узнаете о различных методах эффективного получения и передачи информации.
Хорошие коммуникативные навыки необходимы практически в любом бизнесе, в том числе и в сфере финансовых услуг.
В этом курсе вы узнаете, как эффективно общаться с клиентами, и получите возможность отработать практические навыки коммуникации в реальных ситуациях: во время телефонного звонка, деловых встреч и визита к клиенту.
Курс знакомит с работой, проводимой с текущими заемщиками финансовых организаций. Затрагивает такие темы, как: мониторинг, направленный на своевременное выявление трудностей и проблем заемщиков с целью предотвращения просрочки; работа с проблемными клиентами; особенности работы с заемщиками с наступлением экономического кризиса и в условиях общего экономического спада.
В курсе рассматриваются такие вопросы, как эффекты внедрения корпоративного управления в организации; базовые принципы эффективного корпоративного управления; что такое управление рисками; кто и зачем ими управляет; каковы преимущества управления рисками и т.д. В курсе также обсуждаются темы в области управления рисками в финансовых организациях. Курс предназначен для широкого круга слушателей, которые хотят ознакомиться с общим и широким взглядом на систему корпоративного управления и систему управления рисками.
Курс посвящен теме принятия решений по кредитам для микро, малых и средних предприятий. Курс знакомит с процессом принятия решения и его особенностями для разных сегментов малого бизнеса; охватывает все этапы процесса, начиная от первичного анализа кредитного заключения и кредитного досье до непосредственно принятия решения и определения условий кредитного договора по конкретной сделке. Курс рассчитан на сотрудников финансовых организаций, в чьи функции входит или будет входить принятие решений по кредитным заявкам малого бизнеса.
Данный курс охватывает ключевые темы из области финансового анализа микропредприятий. Курс состоит из 8 уроков: кредитный цикл и алгоритм сбора данных, анализ финансовой отчетности предприятий, анализ хозяйственной деятельности заемщика, перекрестная проверка данных, финансовые коэффициенты, сравнительный анализ собственного капитала.
Данная программа, в первую очередь, адресована сотрудникам, которые хотят обслуживать более крупный сегмент клиентов, которые хотят понять, в чем отличительные особенности привлечения клиентов микро, малого и среднего бизнеса. Основное внимание в программе сфокусировано на идентификации и привлечении подходящих клиентов для финансовых институтов, на построении долгосрочных отношений с клиентами и на том, как достучаться до клиентов малого и среднего бизнеса, а также на отличии методов массовых продаж, которые применяются к розничным клиентам, к микро и небольшим малым клиентам, от методов для более крупных клиентов.
Комбинированное обучение
Комбинированное обучение сочетает очное обучение, онлайн-обучение и применение обретенных знаний и навыков на практике. Комбинированное обучение в первую очередь ориентировано на опытных сотрудников, на средний и высший менеджмент. Обучение ведут опытные тренеры и прикрепленные наставники.
Сертификация
Сертификация направлена на подтверждение профессиональных знаний сотрудников финансовых учреждений. Сертификаты RSBP выдаются пользователям платформы после успешной сдачи сертификационных тестов. Подробнее о сертификации можно прочитать здесь.
Тест является частью программы сертификации "Финансирование микро- и малых предприятий агросектора". Программа сертификации позволяет любому сотруднику финансового учреждения подтвердить свои знания в области финансирования клиентов микро и малых предприятий агросектора. Программа включает два указанных ниже онлайн курса и один проверочный тест на сертификат.
- Основы микрокредитования;
- Особенности кредитования агробизнеса.
Запись на тестирование на сертификат доступна только пользователям успешно завершившим эти курсы.
Тест является частью программы сертификации "Финансирование микро- и малых предприятий". Программа сертификации позволяет любому сотруднику финансового учреждения подтвердить свои знания в области финансирования клиентов микро и малых предприятий (ММП). Программа включает четыре указанных ниже онлайн курса и один проверочный тест на сертификат.
- Основы микрокредитования;
- Мониторинг заемщиков и работа с проблемными клиентами;
- Основы коммуникаций;
- Коммуникации с клиентами ММСБ.
Запись на тестирование на сертификат доступна только пользователям успешно завершившим эти курсы.