Целью тренинга является изучение возможностей обеспечить эффективную работу по привлечению и удержанию клиентов в Банках и МФК, применение трех ключевых способов роста продаж, получение знаний о работе с целевой аудиторией, показать особенности привлечения, продажи и удержания клиентов в зависимости от их действительных потребностей. В процессе ролевых игр и упражнений отработать навыки поиска и привлечения клиентов, разобрать типичные ошибки при работе с клиентами, выделить ключевые шаги успешной продажи, главные моменты способствующие увеличению лояльности клиентов, примеры и методы удержания текущих клиентов.

Целевая аудитория: к участию в тренинге приглашаются кредитные специалисты, менеджеры по привлечению клиентов, начальники отделов, и другие лица, непосредственно занимающиеся привлечением клиентов и их обслуживанием.

Рекомендации участникам тренинга:

• В случае небольшого опыта работы с клиентами, участники тренинга могут ДО тренинга пройти онлайн-курсы "Основы коммуникации" и "Коммуникации с клиентами МСБ".
• После тренинга участники могут также пройти онлайн-курс "Алгоритм привлечения клиентов разных сегментных групп". Курс будет интересен для тех, кто работает с разными сегментами МСБ.

Записаться на онлайн-курсы можно в расписании.

Цель семинара: познакомить участников с основами эффективного сбора, проверки, анализа информации и оценки кредитоспособности малого бизнеса.

Данный семинар включает в себя изучение технологии кредитования микро и малых предприятий (ММП). Использование на практике методов, адаптированных под специфику работы ММП, позволяет качественно и полноценно проводить сбор данных, анализировать деятельность заемщика, оценивать его финансовую отчетность и причины её изменений, самостоятельно составлять необходимые отчеты в условиях отсутствия полноценного учета в бизнесе клиента, перепроверять полученную информацию, используя методики cross-checking. Решение примеров и задач на составление и анализ Баланса, Отчета о прибылях и убытках, Cash Flow, расчет отдельных статей финансовых отчетов и анализ причин их изменений, расчет финансовых коэффициентов, выявление расхождений и недостатки предоставленной информации, позволяет максимально выработать навык применения полученных знаний на практике.

Целевая аудитория: кредитные специалисты с начальным опытом работы для получения базовых знаний в работе с сегментом микро и малого бизнеса; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов микро и малых предприятий.

Рекомендация участникам тренинга:

• Для закрепления знаний, полученных на семинаре, участники могут после семинара пройти онлайн-курс "Основы микрокредитования", записаться на онлайн-курс можно в расписании.

В этом курсе участники будут ознакомлены с особенностями финансового анализа бизнеса клиентов занятых в сфере сельского хозяйства, получат знания о специфике сельскохозяйственного производства и смогут определить оптимальный объем информации, необходимый для оценки деятельности и принятия решений по кредитованию. В рамках курса будут рассмотрены специфические риски агробизнеса, а также подходы и рекомендации по их минимизации. Участники будут ознакомлены с основными инструментами оценки бизнес-деятельности клиентов и смогут улучшить свои аналитические навыки, необходимые для идентификации кредитного риска в этой отрасли.

Целевая аудитория:

• Учебные темы предназначены для передачи необходимых знаний и навыков финансовым учреждениям, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений в ходе кредитования клиентов агробизнеса.
• Обучение адресовано специалистам, вовлеченным в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений по кредитованию клиентов агробизнеса.

Рекомендации участникам семинара:

• До семинара посмотреть онлайн курс "Основы микрокредитования". Если будет понятно, что есть пробелы в знаниях по этой теме, то необходимо записаться и пройти этот курс.
• После семинара участники могут пройти онлайн-курс "Особенности кредитования агробизнеса" для того, чтобы закрепить свои знания и получить свидетельство о успешном завершении этого курса.

Через неделю после начала семинара, участникам открывается доступ онлайн к материала этого семинара.

Цель семинара познакомить участников с правилами построения коммуникаций в процессе мониторинга заемщиков, объективной и корректной оценкой ситуации при определении потенциальных и существующих проблем, включая способы общения и получения информации, определение сигналов о рисках невозврата кредитов.

В рамках данного курса участники научатся применять базовые навыки коммуникаций в работе по мониторингу клиентов, решению проблем по просроченным кредитам; выявлять причины потенциальных и существующих проблем в бизнесе и общей оценке текущего положения клиента; оценивать перспективу дальнейшего сотрудничества и принимать соответствующие меры в случае появления ранних тревожных сигналов о возросших рисках или проблем с погашением кредита; строить эффективные тактики переговоров с заемщиков в зависимости от создавшейся ситуации; определять заинтересованность и возможность заемщиков в разрешении проблем с просроченными кредитами, использовать различные способы в работе с возражениями, подбирать индивидуальные подходы к разным типам проблемных клиентов. Полученные знания закрепляются рассмотрением практических примеров, созданных на основе случаев из реальной практики финансовых организаций.

Целевая аудитория: кредитные специалисты, специалисты подразделений мониторинга и менеджеры среднего звена финансовых организаций, имеющие начальный (до 1 года) опыт работы в кредитовании представителей малого бизнеса.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве подготовки к тренингу и получения дополнительных знаний участники могут пройти онлайн-курс "Мониторинг заемщиков и работа с проблемными клиентами". Записаться на этот курс можно в расписании.

Двухдневный тренинг, на котором дается теория и практика углубленного анализа финансовой деятельности малых и средних агропредприятий.
Целью тренинга является проработка специфических рисков в сельском хозяйстве и путей их минимизации; научиться оценивать рыночное положение предприятий с учетом специфики сельского хозяйства и с фокусом на клиентов малого и среднего бизнеса, проводить углубленный финансовый анализ на основании предоставленной отчетности, собранной информации и производственного цикла субъектов малых и средний агропредприятий, качественно на основании проведенного финансового анализа принимать решения о кредитовании клиентов.

Целевая аудитория: обучение адресовано специалистам, у которых уже есть достаточный опыт кредитования клиентов агросектора (более 6 мес. активного кредитования), которые работают или планируют работать с малыми и средними агропредприятиями, а также для сотрудников, которые вовлечены в процесс анализа, оценки рисков и принятия решений по кредитованию малых и средних агропредприятий.

Рекомендация участникам тренинга:

• участие в семинаре будет эффективным, если участник будет владеть базовыми знаниями в агрокредитовании; для подготовки к тренингу можно пройти онлайн-курс "Особенности кредитования агробизнеса".

Цель семинара познакомить участников с различиями в работе с микро и малыми предприятиями (ММП) и малыми и средними предприятиями (МСП), включая способы общения и получения информации, структуру бизнеса и его собственников, ведение финансово-хозяйственной деятельности и методах учета.

Данный семинар позволит участникам выработать навыки работы с более крупными, чем микро, представителями МСП; использовать полученные знания для понимания схемы бизнеса и оценки деятельности заемщиков, выявления связанных лиц и аффилированных компаний; выработать навыки корректировки и анализа финансовой отчетности, применять основные группы финансовых коэффициентов для оценки финансовой устойчивости, ликвидности, эффективности и деловой активности бизнеса; консолидировать финансовую отчетность групп компаний; оценивать качество бизнес-планов и целесообразность инвестиционных проектов. Обучение нацелено на практическое применение участниками полученных на семинаре знаний в последующей работе, материал закрепляется на реальных примерах и упражнениях.

Целевая аудитория: кредитные специалисты со знаниями финансового анализа и специфики кредитования клиентов МСП, имеющие опыт работы свыше одного года; а также заведующие секторами и отделами кредитования, риск-менеджеры, члены кредитных комитетов, сотрудники службы внутреннего контроля для обеспечения единых стандартов рассмотрения кредитных заявок клиентов этого сегмента.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве подготовки к семинару настоятельно рекомендуем участникам пройти онлайн-курс "Основы микрокредитования". Записаться на курс можно в расписании.

Целью тренинга является:

• дать понимание, что такое современный персонал;
• познакомить участников с современными подходами в управлении персоналом, включая процессы найма, мотивации, обучения и развития, постановки цели и управление приоритетами;
• показать специфику взаимодействия руководитель-сотрудник.

Целевая аудитория: К участию в тренинге приглашаются руководители различного уровня.

Финансовые учреждения признают важность управления рисками и тратят время и усилия на построение структурированного подхода к данной функции. Такой подход зачастую определяется исходя из конкретных событий риска или выявления зон наивысшего риска.

Рекомендуется использовать максимально структурированный подход к разработке и интегрированию функции управления рисками, часто называемой Системой управления рисками.

На этом тренинге мы ознакомим участников с практическими методами и инструментами, которые уже внедрены в ряде банков за последние годы в рамках задачи по внедрению современной системы управления рисками. Мы начнем с обсуждения таких понятий, как «Емкость риска» (потенциал несения риска) и «Риск-аппетит» (аппетит к риску). Мы разработаем пакет лимитов для управления рисками для основных категорий рисков, а также задачи и обязанности для различных функций и комитетов внутри организации.

Наше учебное мероприятие проводится в формате тренинга, сосредоточенного в большей степени на практических примерах, призванных помочь участникам в выработке актуальных решений для своих учреждений, которые они смогут взять с собой и реализовать без особых дополнительных усилий.

Данный тренинг предназначен для менеджеров высшего звена финансовых учреждений, как с опытом, так и без опыта управления рисками, которые заинтересованы в улучшении структуры управления рисками в своих организациях на основе лучшей международной практики и с учетом местных требований.

Целевой аудиторией являются руководители высшего звена, риск-менеджеры, сотрудники отделов управления рисками микрофинансовых организаций.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве дополнительного источника информации участники тренинга могут ознакомиться с онлайн-курсом "Введение в корпоративное управление и управление рисками". Записаться на курс можно в расписании.

Целью семинара является отработать навыки финансовой экспертизы кредитных заключений субъектов малого бизнеса и принятие решений по кредиту.

Особое внимание будет уделено выявлению сомнительных или ошибочных операций в кредитных заключениях, которые искажают реальную картину бизнеса заемщика. Также будут отработаны навыки проверки достоверности собранной информации по связи отчетов. В результате семинара будут выработаны методы принятия обоснованных решений по кредитам, с учетом оценки рисков бизнеса заемщиков. Обучение проводится на примере реального кредитного заключения. В течение семинара участники получают раздаточный материал, который в дальнейшем может применяться в ежедневной работе.

Целевая аудитория: К участию в семинаре приглашаются сотрудники, участвующие в принятии решений по выдачи кредитов: члены кредитных комитетов, начальники отделов/направлений, специалисты по оценке кредитных рисков.

Рекомендация участникам семинара:

• Для закрепления и систематизации знаний, рекомендуем участникам после семинара пройти онлайн-курс "Принятие решений по кредитам". Записаться на онлайн-курс можно в расписании.

Данный курс предлагает вниманию участников современный подход к управлению рисками в микрофинансовых организациях.

Одной из основных функций любого финансового учреждения является принятие на себя риска, а функция Управления рисками выходит далеко за рамки минимальных нормативных требований. Хороший Риск-менеджер всегда стоит на страже, обеспечивая соблюдение учреждением нормативных и правовых требований, а также является его доверенным советником, оказывающим поддержку учреждению в вопросе сознательного принятия рисков, с которыми связана работа с клиентами.

Основная задача Риск-менеджера – оказывать поддержку бизнесу учреждения в рамках определенной Структуры управления рисками. Риск-менеджер обычно придерживается консервативного и сдержанного подхода к вопросу рисков, которые берет на себя учреждение.

Наш тренинг охватывает все аспекты, имеющие отношение к структурированию, формированию кадрового состава и разработке подхода к функции управления рисками в МФО. Мы затрагивает такие темы, как измерение, мониторинг рисков и отчетность по рискам, построение идеальной структуры управления рисками, разработка механизмов и инструментов, и решение текущих вопросов, возникающих в связи с последними законодательными тенденциями и текущими экономическими проблемами региона.

Целевая аудитория: руководители высшего звена, риск-менеджеры, сотрудники отделов управления рисками микрофинансовых учреждений.

Рекомендация участникам тренинга:

• В качестве дополнительного источника информации участники тренинга могут ознакомиться с онлайн-курсом "Введение в корпоративное управление и управление рисками". Записаться на курс можно в расписании.