Цели семинара
- Ознакомить участников со структурированным подходом при рассмотрении кредитного заключения и применением единых стандартов в оценке кредитных проектов
- Выработать умение сопоставлять и консолидировать полученную информацию, оценивать ее с точки зрения полноты и корректности
- Отработать на примерах навыки качественного андеррайтинга, принятия оптимальных решений по проектам, структурирования кредитных сделок
На кого рассчитан семинар
К участию в тренинге приглашаются руководители кредитных отделов, риск-менеджеры, андеррайтеры, члены кредитных комитетов, сотрудники кредитных подразделений, принимающие участие в процессе рассмотрения и одобрения кредитных заявок.
В результате обучения участники смогут
- Использовать в своей работе структурный подход при рассмотрении кредитных заявок
- Комплексно оценивать картину бизнеса заемщика
- Сопоставлять и анализировать полученную в заключении информацию
- Определять оптимальные условия по предлагаемым кредитам
- Принимать качественные решения о возможности выдачи кредита
Содержание семинара
Тренинг состоит из 3-х основных блоков
Блок 1: Параметры верификации кредитного заключения
- основные этапы андеррайтинга
- задачи и назначение кредитного заключения
- анализ бизнес-модели и ее зависимости от сегмента бизнеса
- оценка структуры собственников бизнеса
- принципы анализа финансовой отчетности
- оценка полноты и корректности представленной информации
- необходимость корректировки и очистки финансовых данных
- принципы перекрестной проверки
- чек-лист, как инструмент для повышения качества и эффективности работы в рамках рассмотрения кредитных заключений
Блок 2: Принципы принятия решений по кредитам
- какие умения и навыки необходимы для оценки кредитных проектов
- алгоритм принятия решения
- комплексный подход в процессе принятия решений по кредитам
- оптимальные условия по кредиту, в том числе факторы, определяющие возможность и размер финансирования оборотного капитала и инвестиций
- определение оптимального графика погашения в зависимости от сегмента бизнеса (микро/малый/средний)
- структурирование кредитной сделки
Блок 3: Практическое задание по оценке проектов и принятию кредитных решений