Данный курс охватывает ключевые темы из области финансового анализа микропредприятий. Курс состоит из 8 уроков: кредитный цикл и алгоритм сбора данных, анализ финансовой отчетности предприятий, анализ хозяйственной деятельности заемщика, перекрестная проверка данных, финансовые коэффициенты, сравнительный анализ собственного капитала.

Курс, в первую очередь, адресована сотрудникам, которые хотят обслуживать более крупный сегмент клиентов, которые хотят понять, в чем отличительные особенности привлечения клиентов микро, малого и среднего бизнеса. Основное внимание в программе сфокусировано на идентификации и привлечении подходящих клиентов для финансовых институтов, на построении долгосрочных отношений с клиентами и на том, как достучаться до клиентов малого и среднего бизнеса, а также на отличии методов массовых продаж, которые применяются к розничным клиентам, к микро и небольшим малым клиентам, от методов для более крупных клиентов.

Курс знакомит с работой, проводимой с текущими заемщиками финансовых организаций.  Затрагивает такие темы, как: мониторинг, направленный на своевременное выявление трудностей и проблем заемщиков с целью предотвращения просрочки; работа с проблемными клиентами; особенности работы с заемщиками с наступлением экономического кризиса и в условиях общего экономического спада.

В курсе  рассматриваются такие вопросы, как эффекты внедрения корпоративного управления в организации; базовые принципы эффективного корпоративного управления; что такое управление рисками; кто и зачем ими управляет; каковы преимущества управления рисками и т.д. В курсе также обсуждаются темы в области управления рисками в финансовых организациях. Курс предназначен для широкого круга слушателей, которые хотят ознакомиться с общим и широким взглядом на систему корпоративного управления и систему управления рисками.

Цель курса "Основы коммуникаций" – рассказать об основах коммуникации, которые имеют важное значение для успешного и эффективного общения.

По окончании курса вы будете лучше разбираться в том, как добиться взаимопонимания с другими людьми, как избежать недопонимания, и узнаете о различных методах эффективного получения и передачи информации.

Хорошие коммуникативные навыки необходимы практически в любом бизнесе, в том числе и в сфере финансовых услуг.

В этом курсе вы узнаете, как эффективно общаться с клиентами, и получите возможность отработать практические навыки коммуникации в реальных ситуациях: во время телефонного звонка, деловых встреч и визита к клиенту.

Курс посвящен теме принятия решений по кредитам для микро, малых и средних предприятий. Курс знакомит с процессом принятия решения и его особенностями для разных сегментов малого бизнеса; охватывает все этапы процесса, начиная от первичного анализа кредитного заключения и кредитного досье до непосредственно принятия решения и определения условий кредитного договора по конкретной сделке.  Курс рассчитан на сотрудников финансовых организаций, в чьи функции входит или будет входить принятие решений по кредитным заявкам малого бизнеса.

Цель курса - ознакомить пользователей с основными направлениями сельскохозяйственной деятельности и их характеристиками, а также отличительными особенностями кредитования сельхозпроизводителей в сравнении с заемщиками из других видов деятельности.

По окончании курса вы будете знать: основные характеристики растениеводства и животноводства, подходы финансовых организаций к анализу фермеров и небольших агропредприятий, какую информацию надо перепроверять, особенности составления аналитических финансовых отчетов агроклиентов, основные риски в сельском хозяйстве и способы их оптимизации при кредитовании агроклиентов.

Финансовая математика – это не просто математические формулы, но и практические задачи, отражающие реальные процессы в финансовом мире. Данный курс по финансовой математике как раз отвечает на такие вопросы, как: «Как время влияет на деньги, и почему так происходит?», «Какой график погашения кредита предложить клиенту?», «Почему в договорах может указываться две ставки?», «Как вычисляется эффективная ставка по кредиту и депозиту?», «Какие условия выгоднее для клиента?», «Как рассчитывать пеню в случае нарушения выплат по кредиту?». 

Темы курса раскрываются с учетом практики и законодательства в странах Центральной Азии.

Курс предназначен для широкого круга специалистов. Особенно полезен он будет для сотрудников с небольшим опытом работы, непосредственно работающих с клиентами по депозитам и/или кредитам.

Постоянное обучение сотрудников имеет решающее значение для долгосрочного успеха любой компании. Благодаря онлайн курсу «Тренинг для тренеров» финансовые учреждения получают возможность укрепить внутренний потенциал организации путем обучения внутренних тренеров. Каждый потенциальный участник сможет повысить свои знания в вопросах проведения тренингов и изучить важные аспекты необходимые для проведения эффективного обучения, включая наиболее важные концепции, методы и инструменты. В курсе рассматриваются следующие вопросы:

• Что значит быть тренером взрослой аудитории;
• Что такое обучение вообще и что представляет собой интерактивный метод обучения;
• Как разработать тренинг, опираясь на конкретные цели обучения для ваших участников;
• Как провести тренинг, используя разные методы;
• Как справляться с трудными участниками в аудитории;
• Эффективные способы оценки тренинга.

Курс знакомит с  профессиональными тонкостями при проведении консолидации данных при анализе малых и средних предприятий (МСП). По окончании курса вы будете знать как правильно проводить консолидацию баланса, отчета о прибылях и убытках (ОПиУ) и отчета о движении денежных средств (Cash-flow); узнаете что такое НДС и как можно его учитывать при консолидации. Вы узнаете как можно применять знания о взаимосвязях между тремя отчетами для перепроверки данных: подробно изучите и научитесь применять перепроверочные формулы на "связь трех отчетов" и изучите косвенный метод составления Cash-flow.

Цель данного курса - помочь вам освоить мастерство продаж и стать отличным специалистом по продажам. В курсе рассматриваются такие вопросы, как интересы продавцов и покупателей, каналы продаж, особенности продаж финансовых продуктов и услуг, отличия в продажах клиентам ММСБ, этапы продаж во время личной встречи с клиентом и техники продаж.

Курс знакомит с экологической и социальной политикой ЕБРР и процедурами по управлению экологическими и социальными рисками в микрофинансировании и кредитовании малых и средних предприятий (МСП). Процедуры созданы ЕБРР, чтобы помочь финансовым учреждениям лучше управлять рисками, возникающими в результате экологических и социальных проблем в их деловой деятельности.

Курс состоит из 4х уроков: экологические и социальные риски, общая информация; требования ЕБРР к финансовым учреждениям, краткий обзор; подход ЕБРР к оценке экологических и социальных рисков в микрофинансировании; подход ЕБРР к оценке экологических и социальных рисков в кредитовании МСП.

Этот курс посвящен изучению базовым методикам для осознания и управления собственными эмоциями и эмоциями других. В курсе предоставляются практические рекомендации для повышения  эмоциональной компетентности при обслуживании  клиентов ММСП.

Как показывают многочисленные опросы, компании по всему миру планируют увеличивать расходы на цифровую трансформацию, меняя в результате роль данных/аналитики и требования к набору навыков сотрудников. Этот курс направлен на ознакомление с основами информационной грамотности через подробное рассмотрение процесса принятия решений на основе данных (data-driven decision making process).

На курсе учащиеся изучают базовые темы, которые необходимы для финансирования строительного бизнеса. Это такие темы, как: характеристики субъектов, типичные схемы взаимодействия, специфика выполнения работ на различных этапах строительства, алгоритм проведения анализа и рекомендации по использованию инструментов для оценки строительного бизнеса.

Курс предназначен для широкого круга специалистов и менеджеров среднего звена финансовых организаций, обслуживающих клиентов из сферы строительства.

В рамках этого курса учащиеся изучат специфику финансовых инструментов, анализ и составление аналитической отчетности для клиентов, занятых в строительном бизнесе. Изучаемые темы включают особенности анализа балансовых показателей, определение прибыльности в строительстве, сметные расчеты и их использование в собственных расчетах, составление Отчета о движении денежных средств (ОДДС/Сash-flow).

Курс предназначен для широкого круга специалистов и менеджеров среднего звена финансовых организаций, обслуживающих клиентов из сферы строительства.

В рамках данного курса участники изучат ключевые элементы оценки кредитного риска сегмента ММСП, а также риски, которым подвержен строительный бизнес, характеристики строительной отрасли и получат рекомендации для минимизации рисков по финансируемому проекту, научатся проводить SWOT-анализ с учетом специфики строительной отрасли и использовать полученные рекомендации для принятия качественных решений, составления графика платежей и проведения мониторинга.

Сотрудники, которые занимаются подготовкой кредитных проектов для презентации с целью принятия решения, смогут изучить теоретический и практический материал, в котором мы обучаем тому, как подготовить и презентовать полученную во время анализа информацию.

Курс "Презентация кредитного проекта" позволит участникам научиться, как правильно выстроить алгоритм сбора и обработки необходимой информации, а также учесть дополнительные факторы для проведения успешной защиты кредитного проекта.

Цель курса по продовольственной безопасности состоит в том, чтобы дать обучающимся понимание текущих вопросов продовольственной безопасности и сельского хозяйства и того, как мобилизация механизмов финансирования частного сектора и финансирования производственно-сбытовых цепочек может помочь смягчить текущие проблемы.
По завершении курса вы сможете лучше понять вопросы продовольственной безопасности и связи с сельским хозяйством, а также то, как финансирование производственно-сбытовых цепочек в сельском хозяйстве может быть использовано для финансирования сельского хозяйства.

Данный курс посвящен анализу качественных факторов у производственных клиентов. Курс состоит из 4-х уроков, раскрывающих темы: риски в производстве, качественный анализ, анализ бизнес-модели, анализ рынка сбыта и анализ производственного цикла.

Курс предназначен для широкого круга специалистов, которые хотят научиться анализировать и/или повысить свою компетентность в проведении анализа клиентов, которые занимаются производством.

Онлайн-практикум предназначен для закрепления теоретической темы составление баланса и отчета о прибылях и убытках (ОПиУ), рассматриваемой в онлайн-курсе «Основы микрокредитования». Целью практикума является отработка применения полученных знаний к решению практических задач.

Практикум состоит из 7 заданий и теста на самопроверку.

Онлайн-практикум предназначен для закрепления теоретических знаний курса «Основы микрокредитования». В практикуме рассматривается составление отчета о движении денежных средств (Cash Flow) и его отличие от отчета о прибылях и убытках (ОПиУ). Целью практикума является отработка применения полученных знаний к решению практических задач. Рассматриваются виды деятельности из сферы торговли и услуг.

Практикум состоит из 6 заданий и теста на самопроверку.

В онлайн-практикуме рассматривается составление баланса, отчета о прибылях и убытках (ОПиУ) и отчета о движении денежных средств (Cash Flow) по клиентам из сферы производства. Основная задача этого практикума — это лучше понять специфику производственных клиентов из сегмента микро- и малых предприятий (ММП), отработав составление финансовых отчетов и расчет калькуляции себестоимости на разных примерах.

Практикум состоит из 5 заданий и теста на самопроверку.

Онлайн-практикум составлен из 6 заданий, начиная с закрепления знаний о разных видах дебиторской и кредиторской задолженности анализируемых клиентов из сегмента микро- и малых предприятий (ММП) до анализа оборотно-сальдовых ведомостей с целью выявления просроченной дебиторской задолженности и анализа качества дебиторской и кредиторской задолженности.

В конце практикума предлагается тест на самопроверку.

В онлайн-практикуме рассматриваются две темы финансового анализ в кредитовании микро- и малых предприятий ММП: "Перекрестная проверка информации" и "Коэффициенты". Практикум закрепляет знания по данным темам на практических примерах на: расчет и анализ коэффициентов; проведение сравнительного анализа по собственному капиталу; применение других разных способов перекрестной проверки информации.

Практикум состоит из 6 заданий и теста на самопроверку.

Тест является частью программы сертификации "Финансирование микро- и малых предприятий". Программа сертификации позволяет любому сотруднику финансового учреждения подтвердить свои знания в области финансирования клиентов микро и малых предприятий (ММП). Программа включает четыре указанных ниже онлайн курса и один проверочный тест на сертификат.

1. Основы микрокредитования;
2. Мониторинг заемщиков и работа с проблемными клиентами;
3. Основы коммуникаций;
4. Коммуникации с клиентами ММСБ.

Запись на тестирование на сертификат доступна только пользователям успешно завершившим эти курсы.

Тест является частью программы сертификации "Финансирование микро- и малых предприятий агросектора". Программа сертификации позволяет любому сотруднику финансового учреждения подтвердить свои знания в области финансирования клиентов микро и малых предприятий агросектора. Программа включает два указанных ниже онлайн курса и один проверочный тест на сертификат.

1. Основы микрокредитования;
2. Особенности кредитования агробизнеса.

Запись на тестирование на сертификат доступна только пользователям успешно завершившим эти курсы.

Данный курс является частью комбинированной программы обучения тренеров (третьим и четвертым этапом).

Полная программа сертификации включает в себя 4 этапа обучения:

1. Самостоятельное изучение онлайн курса "Тренинг для тренеров" и успешное прохождение финального теста. Запись на курс доступна постоянно.
2. Участие на вебинаре "Мастерская успешного тренера" (смотрите даты проведения в расписании).
3. Разработка и практическая реализация собственных учебных вебинаров (в течение 4-х недель после участия в вебинаре);
4. Прохождение итогового онлайн-тестирования.

Каждый этап доступен только при завершении предыдущего. Таким образом, запись на курс возможна только после того, когда вы завершите 1 и 2 этапы.

В данном курсе предполагается загрузка выполненных работ, зачеты от тренеров RSBP и финальное тестирование.

Сертификация «Финансирование строительного бизнеса» позволит подтвердить ваш уровень знаний в области анализа, оценки и принятия решений по проектам строительного направления, включая, клиентов микро, малого и среднего бизнеса.

Обучение и сертификационное тестирование проводится на онлайн платформе RSBP.

Программа сертификации предназначена для сотрудников финансовых учреждений, которые имеют различный опыт финансирования клиентов ММСП. Обучение подготовлено в интерактивном формате с использованием материалов различной степени сложности, что позволяет специалистам с минимальным опытом изучить базовые определения и теоретические концепции, а опытным сотрудникам структурировать и углубить знания в разрезе строительного финансирования.

Программа сертификации позволяет любому сотруднику финансового учреждения подтвердить свои знания в области привлечения и обслуживания клиентов ММСБ. Программа включает 2 указанных ниже онлайн курса, видеурок и один финальный тест на сертификат.

1. Продажи клиентам ММСБ;
2. Алгоритм привлечения клиентов разных сегментных групп.

Запись на программу сертификации доступна только пользователям, успешно завершившим эти курсы.

ВИДЕОУРОК «Стандарты обслуживания клиентов» и ТЕСТ являются частью программы сертификации «Привлечение и обслуживание клиентов ММСБ». Тест откроется после изучения видеоурока.

Набор материалов разработан для поддержки финансовых организаций в разработке собственных курсов обучающих мероприятий (онлайн-курсов, вебинаров, оффлайн обучению или других форматов) по теме финансового анализа МСБ. Предоставленные материалы могут служить базой для таких курсов. Предполагаемый уровень сотрудников, для которых подойдут данные материалы, - это как начинающие специалисты, так и специалисты с опытом в финансировании малых и средних предприятий. Набор включает в себя более 50 файлов с теоретическими и практическими материалами.